支付清算协会优化行业信息共享联防机制 加强支付业务全流程风险管理

消息来源:上海证券报 上证报中国证券网讯记者 黄紫豪近期，中国支付清算协会组织部分会员单位召开行业风险信息及特约商户信息共享联防工作座谈会，分析当前支付风险防控的总体形势和特征，交流支付行业风险管理的新举措，研究提出优化完善行业信息共享联防机制，加强支付业务全流程风险管理等工作要求 根据协会调查显示，当前支付风险总体形势和变化特征包括：出租、出借、出售他人账户归集资金，参与涉赌涉诈交易形势依然严峻；利用电信运营商、电商平台等虚构交易背景进行收款，躲避打击；利用虚拟货币、区块链技术逃避资金溯源，使用虚拟货币作为赌博跑分媒介或以虚拟货币进行充值交易等等 事前准入环节，加强商户审核和账户实名制管理；事中监测环节，加强交易风险监测和特约商户、受理终端管理；事后处置环节，加强线索移交、信息联动、模型优化和行业联防联控 。